Découvrez notre méthodologie de conseil financier structuré
Chez tavoriqlexo, nous mettons en œuvre une démarche progressive, neutre et structurée pour chaque client. Dès le premier échange, nous clarifions vos attentes et analysons votre environnement pour bâtir des solutions concrètes. L’indépendance de nos conseils et la clarté de notre accompagnement vous garantissent une réelle lisibilité à chaque étape. Les frais, taux (APR) et modalités de remboursement sont systématiquement explicités avant tout engagement.
Conseil adapté
Décision fondée sur votre profil
Processus transparent
Explication détaillée de chaque étape
Notre équipe de conseillers expérimentés
Professionnels engagés, à l’écoute de chaque client et experts en méthodologie structurée.
Notre équipe regroupe des profils complémentaires, tous animés par le souci de transparence, d’écoute active et d’expertise technique. Chaque conseiller applique une méthode rigoureuse pour clarifier vos besoins patrimoniaux et structurer des recommandations compréhensibles.
Chaque membre bénéficie d’une expérience reconnue sur le marché français et d’une solide formation aux méthodologies d’audit financier.
Alexandre Perrin
Consultant senior
Expert des problématiques patrimoniales, rigoureux et à l’écoute de chaque client.
Plus de quinze ans dans l’accompagnement de dirigeants et particuliers pour structurer leur avenir financier en toute indépendance.
“La clarté prime dans chaque mission.”
Conférencier en planification
Auteur de publications
Julie Morel
Conseillère patrimoine
Spécialiste de la structuration patrimoniale, attentive et pragmatique.
Intervient auprès d’une clientèle variée pour fournir des analyses détaillées et des solutions neutres, avec empathie et clarté.
“Un conseil efficace commence par une bonne écoute.”
Prix Excellence Conseil
Mathieu Lefèvre
Conseiller junior
Connaissance fine de l’analyse financière, dynamique et impliqué.
Accompagne chaque client dans la compréhension de son projet et l’explication des solutions structurelles.
“L’engagement client passe par la neutralité.”
La qualité du conseil dépend avant tout de l’écoute et de la rigueur de l’équipe.
Notre démarche étape par étape
Découvrez les étapes clés d’un conseil indépendant, fondé sur l’écoute et la rigueur professionnelle.
Premier échange individualisé
Analyse de votre situation et clarification de vos priorités patrimoniales, sans engagement de votre part.
Le processus commence toujours par une rencontre téléphonique ou en visioconférence. Lors de cet entretien, l’objectif est de mieux comprendre votre situation, vos attentes, ainsi que tout élément d’environnement familial ou professionnel pertinent. Toutes les informations partagées sont confidentielles et utilisées uniquement aux fins de la consultation. Nous vous expliquons la démarche à venir, les points abordés lors des futures rencontres, les frais applicables et les critères d’analyse. Cette étape pose les bases d’une relation de confiance et d’un accompagnement sur mesure.
Collecte et étude documentaire
Examen approfondi des documents transmis pour une analyse personnalisée et factuelle.
Nous demandons la transmission des éléments nécessaires, toujours dans le respect de la confidentialité : bulletins de situation, contrats patrimoniaux, éléments juridiques ou familiaux. Notre équipe procède à l’étude détaillée de ces documents afin d’identifier chaque point clé, les contraintes réglementaires ou fiscales, et d’évaluer les marges de manœuvre. Cette étape conditionne la pertinence de toute recommandation par la suite. À cette occasion, il est possible de clarifier tout point technique et d’expliciter, à votre demande, chaque critère d’analyse utilisé dans notre démarche.
Élaboration de préconisations
Définition de recommandations neutres, adaptées à votre environnement et à vos priorités personnelles.
Toutes les recommandations découlent de l’analyse documentaire et de l’écoute de vos attentes. Les solutions proposées restent libellées en toute impartialité, sans promotion d’outils ou d’instruments imposés. Pour chaque solution, les frais, taux et échéances (APR, modalités de remboursement, frais éventuels) sont précisés. Si une simulation est réalisée, elle est présentée à titre d’illustration uniquement. L’accompagnement comprend la remise d’un document de synthèse clair et facilement exploitable.
Restitution et suivi personnalisé
Présentation des solutions, recueil de vos retours et mise en place d’un accompagnement adapté à l’évolution de vos besoins.
Après la restitution de l’analyse et des recommandations, un temps d’échange est prévu pour revenir sur chaque élément avec clarté. Le suivi peut s’organiser selon vos attentes, avec des points réguliers ou ponctuels, sans engagement de durée. Nous répondons à toutes vos interrogations concernant les décisions envisagées et restons disponibles en cas de changement de contexte. Chaque accompagnement reste individualisé et respectueux de vos choix.
En quoi notre approche diffère
Une méthodologie indépendante, structurée et sans pression commerciale
Notre cabinet s’engage à privilégier votre intérêt à chaque étape, sans recours à des produits imposés ni choix contraints. Découvrez ce qui distingue notre démarche d’un service classique.
Conseil neutre tavoriqlexo
Accompagnement indépendant étape par étape
Recommandations neutres
Aucune solution imposée ni pression commerciale.
Explication des frais et APR
Clarté sur chaque frais, taux (APR), modalités et échéances.
Confidentialité renforcée
Gestion sécurisée de toutes les informations échangées.
Suivi entièrement adaptable
Fréquence des échanges et contenu accessibles à la carte.
Aucuns objectifs de vente cachés
L’accompagnement s’organise autour de vos enjeux uniquement.
Cabinet traditionnel
Propositions standardisées, parfois orientées produit
Recommandations neutres
Aucune solution imposée ni pression commerciale.
Explication des frais et APR
Clarté sur chaque frais, taux (APR), modalités et échéances.
Confidentialité renforcée
Gestion sécurisée de toutes les informations échangées.
Suivi entièrement adaptable
Fréquence des échanges et contenu accessibles à la carte.
Aucuns objectifs de vente cachés
L’accompagnement s’organise autour de vos enjeux uniquement.